엄브렐러펀드종류 - 적립식펀드 수익률 조회

엄브렐러펀드종류 - 적립식펀드 수익률 조회

 

 

엄브렐러펀드종류 - 적립식펀드 수익률 조회

 

 

 

엄브렐러 펀드란, 우산 하나에 여러 개의 우산 살이

붙어 있듯이, 펀드 아래 유형이 다른 여러 가지의

하위 펀드가 있어...

 

필요 시 다른 펀드로 전환할 수 있는 펀드를 말합니다.

특징이 우선을 닮았다고 해서 붙인 이름이지요.

 

일반 펀드의 경우, 만기 전에 해지를 하게 되면

수수료를 불입해야 하는데, 엄브렐러 펀드는 전환형이기 때문에

수수료를 불입하지 않고 편드를 변경할 수 있습니다.

 

엄브렐러 펀드는 시장의 상황이 좋지 않을 경우,

채권형과 주식형을 번갈아 가면서, 투자 상품을

전환할 수 있다는 장점을 가지고 있습니다.

 

주식 상황이 좋을 때는, 주식형 펀드를 활용하여

수익을 올리다가, 상황이 나빠지면 채권형으로 전환하여

안정적으로 수익을 이어나갈 수 있습니다.

 

이러한 특징으로 인하여, '카멜레온 펀드'라고도 불립니다.

 

 

엄브렐러펀드종류 - 적립식펀드 수익률 조회

 

 

헌데 요 엄브렐러 펀드가, 수익률 악화로 인하여

투자자들에게 외면 받고 있습니다.

 

마이너스 수익률을 보이면서, 제 기능을 제대로 하지 못했다는

평가를 받고 있는 것인데...

 

펀드를 활용할 때 추가로 수수료를 불입하지 않아도 되고,

시장 상황에 맞춰 위험을 피하고, 수익률 좋은 펀드로

전환할 수 있는데도 오히려 손실을 보이고 있습니다.

 

그 이유는 개인 투자자가 전환 타이밍을 정확히 잡는 것이

힘들기 때문이라고 할 수 있습니다.

 

엄브렐러 펀드는 타이밍을 잘 잡아 펀드 전환을 하게 되면

높은 수익을 볼 수 있지만, 반대로 타이밍을 잘못 잡아

전환하면 오히려 손해를 볼 가능성이 있습니다.

 

또 펀드를 너무 자주 전환하는 것도 손실 원인이 될 수 있습니다.

때문에, 제대로 된 펀드 운용이 없으면 오히려 수익이 좋지 않을 수

있는 펀드가 바로 엄브렐러 펀드입니다.

 

허나 펀드 전환을 통하여 위험 관리를 할 수 있다는 것은

시장의 상황에 유연하게 대처할 수 있기 때문에

여전히 큰 장점으로 손꼽히고 있습니다.

 

 

 

 

엄브렐러 펀드의 장점을 살려, 더욱 높은 수익률을

보이려면, 시장을 정확히 예측해야 합니다.

 

이에 대해 개인 투자자가 혼자 결정하기에는

힘든 경우가 많기 때문에, 전문적으로 상담을 받아

적당한 전환 계획을 세우는 것이 좋습니다.

 

전문가들은 일반 투자자에 비해 정보가 많기 때문에.

시장 상황을 보다 정확히 예측할 수 있어 정확한 전환 타이밍을

잡는데 도움이 될 것입니다.

 

때문에 엄브렐러 펀드의 장점을 살려 수익률을 높이려면

전문가의 조언을 적극 활용해야 합니다.

 

 

 

 

오늘은 엄브렐러 펀드에 대하여 간단히 이야기 해봤습니다.

 

대부분의 엄브렐러 펀드는 연금펀드로 구성되어 있기 때문에,

장기적으로는 수익률이 상승하는 추세라고 할 수 있습니다.

 

때문에, 어느 정도 기간을 두고 전문가와

정확한 전환 타이밍을 잘 잡아, 펀드를 운용한다면

기대 이상의 수익률을 볼 수 있을 것입니다.

 

자, 재테크... 재테크, 많은 분들이 이야기 하는데

재테크는 돈 불리는 기술, 금융상품의 효과적인 활용을 말합니다.

 

재테크를 잘한다는 것은, 얼마나 금융상품을 잘 활용하여

같은 금액을 투자하여 더 많은 수익을 올리는 것이 관건입니다.

 

이를 위해서는 재테크 기술만으로는 부족하며

투자방버을 제대로 알고, 자신에게 맞는 금융상품을 파악하고

철저히 계획을 수립하여 효과적으로 자산관리 해야 합니다.

 

재무설계란, 자신의 수입과 지출을 철저히 분석하여

매달 투자할 수 있는 금액을 정하고, 목적과 기간별로 가장 적합한

재테크 수단을 활용하여, 전체적인 자산관리 계획을 세우는 것을 말합니다.

 

 

 

 

 

만약...

 

200만원 정도를 벌고있는 직장인이 한달에 100만원 정도를 투자하고 있는 상황에서

재테크에 관해 너무 무지한 덕분에, 모두 예적금만 활용하고 있다면

실상 마이너스 투자를 하고 있는 셈입니다.

 

현재 같이 5%도 되지 않는 시중금리상에서는, 물가상승률도 못잡기 때문이지요.

 

34세인 필자가 만약 100만원 정도의 투자를 한다면,

 

일단 안전빵인 예적금에 40만원 정도를,

내집마련을 위한 주택청약자격 획득을 위한 청약통장에 20만원 정도를,

최고의 수익성을 위해 소액으로 적립식펀드에 20만원 정도를.

 

약 10년 후 자녀교육자금 등의 목돈을 위하여 저축성 보험상품 등의 장기성

투자상품에 나머지 돈을 투자하는 등의 간단한 재무설계도 가능합니다.

 

계획만 확실히 잡고, 실행만 한다면 같은 금액으로도

더 많이 목돈을 만들고, 굴릴 수 있게 만들어 주는 것이

바로 재무설계, 즉 재테크 시스템 구축입니다..!!

 

그나마 고금리 투자인 저축은행은 금리가 상당히 낮아진데다,

앞으로의 금융시장의 미래를 예측하는 것이 힘들기 때문에

본인만의 재테크 시스템이 반드시 필요합니다.

 

최근에는 직장인들이 재무설계를 많이 하지만,

금융지식이 부족하고, 부자들만 거액의 자산관리를 위해

필요하다 생각해서 못하는 분들도 상당수더군요.

 

재무설계는, 수입이 있어도 돈 관리 방법을 잘 몰라

돈이 잘 안 모이는 직장인들에게 유용하며, 목돈만들기를 위해

한번 정도는 반드시 수립하는 것이 좋습니다.

 

필자 본인은, 20대 중반에 당시 7만원 정도의 수수료를 주고

모 신문사에서 재무설계를 했었는데, 최근에는 무료로 재무설계를 해주는 곳이

늘어나서, 직장인들이 잘 활용하면 상당부분 도움이 될 것입니다.

 

 

[리더스리치]  무료재무설계 및 자산관리 포트폴리오 구성 전과정 무료

 

 

인지도 높은 재무센터인 리더스리치에서, 이벤트 형식으로

재무설계와 자산관리 포트폴리오 구성까지, 추가비용 전혀없이

전과정 무료로 진행해 주고 있습니다.

 

적금과 펀드, 그리고 보험까지 본인의 경제상황에 맞게 적절히 안배하여

목돈만들기며 노후대비까지 계획을 설계해 주므로 아직까지 경제관념이

부족한 청년들에게는 더욱 필요하다 할 수 있지요.

 

자산관리에 있어서 반드시 필요한 소비와 지출분석, 목적별 투자방법과

재테크 노하우 조언, 전체적인 자산관리 계획을 포트폴리오로 설계해 주므로

직장인들이 한번쯤은 반드시 받아봐야 할 필수코스입니다.

 

 

→  본인의 재테크 분석 및 진단 해보기

 

 

홈페이지에 가보니, 개인별로 재무등급을 테스트 할 수 있는 창이 하나 있더군요.

링크 걸어드릴테니, 테스트 해서 본인의 상황을 먼저 파악하는 것이 중요합니다.

 

물론 재무설계만 한다고 해서, 바로 돈이 모이는 것은 아닙니다.

 

허나 계획을 철저히 수립하고, 절약하는 습관을 들여 독하게 재테크 한다면

분명 좋은 결과가 통장에 금액으로 찍힐 것입니다..!!